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重磅:史上最严银行政策
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重磅:史上最严银行政策

  • 分类:公司银行开户
  • 作者:
  • 来源:
  • 发布时间:2020-04-22 15:49
  • 访问量:

【概要】

重磅:史上最严银行政策

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  • 分类:公司银行开户
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为打击电信网络诈骗及洗钱等违法犯罪行为,央行近期监管升级,各商业银行按要求配合公安部门,核查电信诈骗账户,全面排查所有企业对公账户!近期,企业负责人要留意接听银行电话,拒接或不接将被视为无法联系,冻结账户!

银行严查对公户,千家企业账户冻结

各家银行已加强监测,尤其加强客户身份识别,持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户,各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。

存在以下情况的企业将被重点关注

1、一人多企、一人多户、一址多照

2、经营地址为“自主申报、住所申报”

3、无深户、无居住证、无社保的三无人员

4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

企业法人需注意接听银行电话

银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、注册地址、主营业务、法人等,因此建议名下较多企业的法人熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!

对公账户被冻结如何解决呢

有公司法人反馈因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?

1、首先公司一定保证要合法正规真实经营

2、其次及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)

对于企业新申请对公账户从严审查,针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:

1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)

2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应)

3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章

4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户

银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址,确保真人、真事、真资料“方能审核通过!

温馨提示:各支行要求有所出入,具体以申请支行要求为准!

银行对公账户原本是作为企业日常转账、结算、现金收付的结算账户,但却被一些不法分子利用,成为“洗钱”工具!银行作为监管机构,采取控制措施,降低风险本无可厚非。但仅靠管控和收紧企业对公账户,并不能从根源上解决虚开账户的问题;真正非法机构依然有方法走捷径开户,最后受牵连的还是那些真正的草根创业者,这也与大众创业的口号相违背;所以我司认为不久银行将制定出更有效的监管机制,引导企业守法诚信经营,净化市场环境。

 

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